Fiscalité, épargne, assurance, banque, crédit :
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Quelle démarche faut-il entreprendre lorsqu’un compte chèques enregistre des opérations créditrices et débitrices de montants quasi-équivalents ou encore des remises en espèces effectuées en dehors de l’agence détentrice du compte ? Et lorsqu’un client demande régulièrement des échanges de coupures ?
Cette fiche souligne l’importance de bien connaître la clientèle et d’adopter une attitude vigilante quant aux opérations enregistrées sur les comptes bancaires. Elle relève les principaux signaux d’alerte concernant le client, les caractéristiques et le contexte d’une opération ou encore le fonctionnement du compte. Six situations atypiques servent ensuite d’illustrations mettant en évidence les signaux d’alerte, le risque de blanchimement soulevé et les examens à entreprendre.
- Support rigide pelliculé
 | Intégrée à L'intégrale |
978-2-87856-306-1
LA CONNAISSANCE DU CLIENT
La connaissance du client constitue une base indispensable pour détecter des situations susceptibles de relever du blanchiment. Elle passe par la collecte d’un certain nombre d’informations.
LA DÉTECTION DE SIGNAUX D’ALERTE
Principaux signaux d’alerte permettant de déceler une situation de blanchiment :
- • signaux concernant le client ou les autres parties impliquées dans l’opération,
- • signaux concernant les caractéristiques d’une ou plusieurs opérations,
- • signaux concernant le contexte de l’opération ou le fonctionnement du compte.
L’ANALYSE DES SIGNAUX D’ALERTE
Cette étape doit permettre de confirmer ou d’infirmer un doute sur une situation atypique.
ILLUSTRATIONS
Quelques exemples de situations atypiques précisant les signaux d’alerte, le risque de blanchiment soulevé et l’examen à entreprendre.
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