Fiche Point Éclair
Édition du 02.01.2017

Optimiser la retraite des régimes obligatoires

Fiche de synthèse

Référence : 1320-X-17 Catégorie :
Réinitialisation de la sélection
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Fiche Point Éclair

Optimiser la retraite des régimes obligatoires
Un outil simple et opérationnel

Quelle démarche suivre pour améliorer sa future retraite ? Quelle date choisir pour partir à la retraite ? En quoi consiste le rachat de trimestres ? Comment bénéficier du dispositif cumul emploi-retraite ? Qu’est-ce que la surcote ?

Cette fiche présente sous une forme synthétique la démarche à mettre en oeuvre pour améliorer les pensions de retraite des régimes obligatoires. Elle aborde la chronologie des principales actions à mener depuis la réception d’un relevé de situation individuelle jusqu’au départ à la retraite. Elle détaille ensuite les modalités d’optimisation : le choix de la date de départ à la retraite, le rachat de trimestres, le dispositif de cumul emploi-retraite et la surcote.

Information Complémentaire

Format

Édition Papier, Version Numérique, Offre Couplée

Fiche normalement destinée à :

Banques / Assurances

  • marché des particuliers, marché des professionnels, gestion de patrimoine, formation
  • BTS Banque / Assurance, Licences et masters Banque / Finance / Assurance

Autres

assureur, juriste, comptable, personne intéressée pour un usage personnel

Plan de la fiche Optimiser la retraite des régimes obligatoires

Présentation de la démarche

Mise en oeuvre de la démarche

  • Vérifier l'exactitude du report des données de carrière
  • Choisir la date de départ à la retraite
  • Racheter des trimestres
  • Opter pour le dispositif de cumul emploi-retraite ou celui de la surcote