Fiche Point Éclair
Édition du 02.01.2017

La connaissance du client dans la lutte contre le blanchiment – Application au domaine bancaire

Fiche de synthèse

Référence : 1210-X-17 Catégorie :
Réinitialisation de la sélection
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Fiche Point Éclair

La connaissance du client dans la lutte contre le blanchiment – Application au domaine bancaire
Un outil simple et opérationnel

Quelle démarche faut-il entreprendre lorsqu’un compte chèques enregistre des opérations créditrices et débitrices de montants quasi-équivalents ou encore des remises en espèces effectuées en dehors de l’agence détentrice du compte ? Et lorsqu’un client demande régulièrement des échanges de coupures ?

Cette fiche souligne l’importance de bien connaître la clientèle et d’adopter une attitude vigilante quant aux opérations enregistrées sur les comptes bancaires. Elle relève les principaux critères d’alerte concernant le client, les caractéristiques et le contexte d’une opération ou encore le fonctionnement du compte. Six situations atypiques servent d’illustrations, mettant en évidence les critères d’alerte, le risque de blanchiment soulevé et les examens à entreprendre.

Information Complémentaire

Format

Édition Papier, Version Numérique, Offre Couplée

Fiche normalement destinée à :

Banques / Assurances 

  • marché des particuliers, marché des professionnels, gestion de patrimoine, outil de formation
  • BTS Banque / Assurance, Licences et masters Banque / Finance / Assurance

Autres 

  • Étudiant
Plan de la fiche La connaissance du client dans la lutte contre le blanchiment – Application au domaine bancaire

La connaissance du client

  • Principe de la connaissance client
  • Informations du dossier client à recueillir ou à mettre à jour

La détection des critères d'alerte

  • Critères d'alerte concernant le client ou les autres parties impliquées dans l’opération
  • Critères d'alerte concernant les caractéristiques d’une ou plusieurs opérations
  • Critères d'alerte concernant le contexte de l’opération ou le fonctionnement du compte.

L’analyse des critères d'alerte 
Cette étape doit permettre de confirmer ou d’infirmer un doute sur une situation atypique.