Contexte et définition du LCB-FT
Dans un environnement économique et sociétal marqué par une vigilance accrue face aux risques financiers et criminels, la lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme (LCB-FT) est devenue une priorité absolue pour les entreprises. Cette obligation légale vise à prévenir l’utilisation du système financier à des fins illicites, qu’il s’agisse de dissimuler l’origine de fonds provenant d’activités criminelles ou de financer des actes terroristes. La LCB-FT repose sur un cadre réglementaire strict qui impose aux acteurs concernés de mettre en place des dispositifs de contrôle, de vigilance et de déclaration. Pour garantir la conformité et protéger votre établissement, il est essentiel que chaque collaborateur comprenne les enjeux, les obligations et les comportements à adopter. La formation constitue ainsi un levier fondamental pour sensibiliser et responsabiliser l’ensemble des équipes face à ces risques.
Un des premiers points dans le cadre de cette lutte consiste à bien connaître le client. Le module « La connaissance du client dans la LCB-FT » le propose. Il est composé de trois grandes parties : 1) connaître le client, 2) détecter les signaux d’alerte et 3) analyser les signaux d’alerte.
Ce type de formation est particulièrement adapté pour sensibiliser rapidement l’ensemble des collaborateurs, tout en respectant les obligations réglementaires. Elle peut être intégrée dans un parcours réglementaire ou complétée par des modules spécifiques sur la LCB-FT (cadre légal, obligations, déclaration de soupçon).
Concernant le secteur de la banque et de l’assurance
Les établissements bancaires et de l’assurance sont en première ligne face aux risques de blanchiment de capitaux et de financement du terrorisme. La réglementation impose des obligations strictes en matière de vigilance, de connaissance du client (KYC) et de déclaration des opérations suspectes. Dans un contexte où les contrôles se renforcent, la formation des collaborateurs est un levier essentiel pour garantir la conformité et limiter les risques opérationnels et réputationnels.
ICÉDAP propose deux formations à distance dédiées aux secteurs de la banque et de l’assurance. Les objectifs pédagogiques de ces deux modules consistent à :
– comprendre et maîtriser les enjeux et le cadre réglementaire de la LCB-FT
– maîtriser les obligations légales et les procédures internes
– identifier les signaux d’alerte et adopter les bons réflexes
– renforcer la culture de vigilance et de conformité.
Découvrez les programmes détaillés sur chaque module :
Formation LCB-FT – domaine bancaire
Formation LCB-FT – domaine de l’assurance
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