Je préfère échanger avec un conseiller
La lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme (LCB-FT)
Lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme (LCB-FT) : comprendre, agir, et former ses collaborateurs pour trouver les réponses adéquates dans le cadre de leurs activités.
Qu'est-ce que la LCB-FT ?
La LCB-FT regroupe l’ensemble des dispositifs visant à prévenir et détecter les opérations financières illicites, qu’il s’agisse de blanchiment d’argent ou de financement du terrorisme. Son objectif est double :
- Protéger l’intégrité du système financier en empêchant l’utilisation des circuits légaux pour des activités criminelles.
- Renforcer la transparence et la traçabilité des flux financiers pour garantir la conformité et la sécurité des entreprises.
À qui s'adresse la LCB-FT ?
Initialement conçue pour les secteurs de la banque et de l’assurance, la LCB-FT concerne aujourd’hui tous les acteurs économiques exposés à des flux financiers : cabinets d’avocats, experts-comptables, sociétés immobilières, fintechs, plateformes de paiement, etc. Toute organisation manipulant des fonds ou des transactions est concernée afin de lutter contre le blanchiment d’argent.
En quoi consistent les obligations réglementaires de la LCB-FT ?
Les entreprises doivent :
- Mettre en place des procédures de vigilance client (KYC).
- Déclarer les opérations suspectes à TRACFIN.
- Former régulièrement leurs collaborateurs pour garantir la conformité.
Ces obligations sont encadrées par le Code monétaire et financier et renforcées par les directives européennes.
Quelles compétences professionnelles sont requises dans le cadre de la LCB-FT ?
Les collaborateurs doivent maîtriser :
- Les typologies de blanchiment d’argent et de financement du terrorisme.
- Les obligations légales et les sanctions encourues.
- Les outils de détection et de reporting.
Ces compétences sont essentielles pour limiter les risques et protéger la réputation de l’entreprise.
Une formation LCB-FT pour la banque
La formation Lutte Contre le Blanchiment de Capitaux et le Financement du Terrorisme est encore cruciale dans le secteur bancaire car les banques sont au cœur des flux financiers. Elle sert à protéger les établissements bancaires, leurs clients et le système financier.
Les objectifs poursuivis sont les suivants :
- Respecter les obligations légales et réglementaires,
- Prévenir les risques de blanchiment ou de financement du terrorisme,
- Protéger contre les sanctions et risques de réputation,
- Responsabiliser les collaborateurs et exercer une vigilance accrue,
- Renforcer la culture de la conformité.
Une formation LCB-FT pour l'assurance
La formation sur la lutte Contre le Blanchiment d’argent et le Financement du Terrorisme est essentielle dans le domaine de l’assurance pour plusieurs raisons :
- Respecter la conformité réglementaire,
Les compagnies d’assurance sont soumises aux obligations légales imposées par le Code monétaire et financier et par l’Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution (ACPR). Elles doivent mettre en place des dispositifs pour prévenir le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme. La formation permet aux collaborateurs de comprendre ces obligations et de les appliquer correctement.
- Détecter les opérations suspectes,
Les produits d’assurance (notamment l’assurance-vie) peuvent être utilisés pour blanchir des fonds ou financer des activités illicites.
- Protéger l’entreprise,
Une mauvaise application des règles LCB-FT expose l’entreprise à des risques qu’il faut éviter.
- Responsabiliser individuellement les collaborateurs,
Chaque collaborateur a un rôle dans la prévention.
- Renforcer la culture de conformité,
Elle contribue à instaurer une culture de vigilance et d’éthique au sein de l’entreprise.
Comment ICÉDAP peut vous accompagner ?
ICÉDAP propose des formations e-learning réglementaires conçues pour être efficaces, interactives et conformes aux exigences légales. Nos atouts :
- Expertise pédagogique et contenus validés par des experts métier,
- Flexibilité : modules disponibles ou en création sur-mesure,
- Mise à jour et suivi réguliers.
ICÉDAP s’appuie également sur son expertise métier en lien avec la mise à disposition d’une base de connaissances juridique et réglementaire dont le contenu est à jour en continu et vérifié par des spécialistes métiers qui réalisent une veille réglementaire active.
L’entreprise est une référence pour l’ensemble des acteurs grands comptes de la banque et de l’assurance. Elle met tout en oeuvre pour proposer des contenus pertinents et à jour liés à lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme.
