ICÉDAP a réalisé un nouveau dispositif de formation sur la DDA (Directive de Distribution des Assurances). D’une durée de 17h, il répond aux exigences réglementaires tout en renforçant les compétences des conseillers. Un levier stratégique pour les responsables formation et RH qui souhaitent allier conformité et performance, et bénéficier d’un programme de formation différent.
Mis à jour régulièrement et réalisé avec l’expertise des équipes ICÉDAP, le dispositif de formation sur la DDA répond aux objectifs suivants :
– Maîtriser les conditions d’accès et d’exercice de l’activité de distributeur,
– Appréhender les différents acteurs de la distribution d’assurances,
– Appréhender les règles de gouvernance et de surveillance des produits,
– Connaître les grands principes de la distribution d’assurance en face à face ou à distance,
– Maîtriser l’information sur les produits présentés au client,
– Connaître les informations clients à recueillir pour identifier et analyser ses besoins,
– Appliquer les règles en matière de lutte contre la fraude et contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme,
– Appréhender les marchés de l’assurance-vie,
– Appréhender les marchés de produits prévoyance et retraite pertinents,
– Appréhender les régimes matrimoniaux et successoraux,
– Appréhender les règles du droit fiscal,
– Appréhender le marché des produits d’assurance de biens et responsabilités pertinents.
– Dans la continuité du plan de formation règlementaire, faites le choix des thématiques qui vous intéressent.
– Le programme de formation contient de nombreuses mises en situation, afin de rendre les cas les plus concrets possibles pour les collaborateurs.
– Vous pouvez croiser les sujets avec vos sessions en présentiel, et ainsi compléter le plan de formation avec des sessions en ligne pour renforcer leurs connaissances.
L’obligation de formation continue prévue par l’ordonnance relative à la distribution d’assurances est entrée en vigueur le 23 février 2019. L’ensemble des personnes exerçant une activité de distribution de produits d’assurance et de réassurance sont concernées par cette obligation, à savoir : les intermédiaires d’assurance et de réassurance, leur personnel, ainsi que les salariés des organismes d’assurance et de réassurance. Certaines personnes en sont cependant exemptées comme les intermédiaires à titre accessoire (ex. : agences de voyage, sociétés de location de voiture).
L’arrêté du 26 septembre 2018 relatif à la liste des compétences éligibles pour les actions de formation et de développement professionnel continu prévus à l’article R.512-13-1 du Code des assurances, définit les compétences professionnelles qui sont nécessaires à l’exercice de l’activité de distribution de produits d’assurances et fixe la liste des actions de formation correspondantes. Elles sont réparties en 4 groupes :
– générales,
– spécifiques à la nature des produits distribués,
– spécifiques à certains modules de formation,
– spécifiques à certaines fonctions.
Les distributeurs d’assurance doivent suivre tous les ans une formation adaptée à leur activité d’une durée minimum de 15 heures*. Cette exigence doit permettre au professionnel de maintenir un niveau de performance adéquat qui correspond à la fonction occupée et au marché concerné.
Le prorgamme proposé par ICÉDAP comptabilise 17 heures.
Retrouvez également la thématique Distribution des produits d’assurance et le programme détaillé dans la base de connaissances Clic&Clair.
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