Les bases de la prévoyance

Pour différentes raisons, les clients connaissent mal le niveau de leur couverture prévoyance.

C’est pourquoi nous avons élaboré pour vous un contenu synthétique et adapté, qui vous permettra de mieux appréhender l’univers de la prévoyance, et d’être au plus près des préoccupations et besoins de vos clients.

Ce module vous permettra d’acquérir les connaissances indispensables et pratiques dans le domaine de la prévoyance pour que vous soyez en mesure d’échanger en toute transparence avec vos clients sur ce sujet en identifiant les manques des régimes de base et en faisant le lien avec les contrats de prévoyance individuelle.

Les différents contrats de prévoyance individuelle

La prévoyance a pour objet de couvrir les personnes contre les aléas de la vie.

Les personnes ayant une activité professionnelle bénéficient d’un régime de prévoyance de base et parfois d’une prévoyance complémentaire collective qui peut être complétée par une prévoyance individuelle.

Les personnes salariées sont soumises au régime obligatoire qu’est le régime général de la Sécurité sociale. Il prévoit différentes prestations notamment en cas d’arrêt de travail, d’invalidité et de décès. Une prévoyance collective peut être mise en place dans l’entreprise pour faire bénéficier les salariés d’une protection sociale complémentaire. Elle peut être mise en place de manière obligatoire en application de conventions collectives ou d’accords collectifs au niveau de la branche professionnelle dont relève l’entreprise, ou de manière facultative par la conclusion d’accords d’entreprise par exemple.

Le régime de base de la prévoyance individuelle

Faites la lumière sur ce que prévoit le régime de base en cas d’arrêt de travail, de perte d’emploi, d’invalidité ou de décès afin de conseiller au mieux votre clientèle lors de la souscription d’un contrat de prévoyance.

Maîtriser les bases de la prévoyance individuelle, pour proposer les contrats adaptés à la clientèle

Grâce à ce module vous maîtriserez les spécificités de la prévoyance individuelle que sont l’exclusion, la clause bénéficiaire. Vous saurez déterminer le caractère de la prestation, indemnitaire ou forfaitaire. Les différences entre délai de carence et délai de franchise n’auront plus de secret pour vous.

Vous alternerez les phases de découvertes et les mises en pratiques puis terminerez par un Quiz afin d’ancrer votre apprentissage.