Parcours conseiller
clientèle bancaire

• Introduction
• Quel est le rôle d’une banque ?
• Comprendre les principaux indicateurs financiers
• Les éléments à retenir

Grain pédagogique 1 : Cadre de la gestion du patrimoine d’une famille

• Introduction
• Statut des membres d’une famille
• Typologie des actes de gestion
• Conclusion

Grain pédagogique 2 : Gestion du patrimoine du mineur et du majeur protégé

• Introduction
• Gestion du patrimoine du mineur
• Gestion du patrimoine du majeur protégé
• Conclusion

Grain pédagogique 3 : Gestion du patrimoine du couple

• Introduction
• Concubinage
• PACS
• Gestion du patrimoine du couple marié selon leur régime
• Principe général de liquidation
• Conclusion

Grain pédagogique 1 : La transmission légale

• Introduction
• Les héritiers et la part des héritiers
• Option, gestion et partage de la succession
• Conclusion

Grain pédagogique 2 : La transmission volontaire par libéralités

• Introduction
• Les donations
• Les legs
• Les limites des libéralités
• Conclusion

• Accueil
• Introduction
• Rendez-vous avec M. Lumen
  • Le foyer fiscal
  • Les traitements, salaires et pensions
  • Les revenus de capitaux mobiliers
  • Les plus-values ou moins-values de cession de titres
  • Les revenus fonciers
  • Les charges déductibles
  • Le calcul de l’impôt sur le revenu
  • Les réductions et crédits d’impôt
  • La déclaration de revenus
  • Le paiement de l’impôt sur le revenu
• Quiz
• Conclusion

• Les revenus de valeurs mobilières concernés
• Modalités d’imposition des revenus
• Mises en pratique
• Quiz

• Introduction
• Les opérations imposables
• Les modalités d’imposition
• Régimes spéciaux
• Quiz

• Fiscalité des successions
• Fiscalité des donations
• Conclusion

• Introduction à la formation
• Fiscalité des capitaux versés en cas de vie de l’assuré
• Fiscalité des capitaux versés en cas de décès de l’assuré
• Contrats rente-survie et épargne-handicap
• Quiz

• Introduction
• Présentation et délivrance
• Paiement par chèque et exécution de l’ordre
• Non-paiement du chèque
• Synthèse
• Quiz

• Introduction
• Présentation de la carte
• Choix de la carte
• Délivrance et renouvellement de la carte
• Utilisation de la carte
• Synthèse
• Quiz

• Introduction
• Ouverture du compte
• Fonctionnement du compte
• Clôture du compte
• Synthèse

Grain pédagogique 1 : Produits bancaires d’épargne à vue

• Introduction
• Les produits bancaires d’épargne à vue
• Imposition à l’impôt sur le revenu des produits de placements
• Le calcul et la capitalisation des intérêts
• Synthèse

Grain pédagogique 2 : Produits bancaires d’épargne-logement

• Introduction
• Les produits bancaires d’épargne-logement
• Les produits bancaires d’épargne à terme
• Fin du module

Grain pédagogique 3 : Analyse des besoins clients

• Introduction
• Analyse des besoins clients
• Quiz

• Introduction
• Panorama des principaux crédits habitat
• Taux, garantie et assurances
• La distribution de crédit, une activité réglementée
• Quels prêts pour quel projet ?
• Quiz

• Introduction
• Les fondamentaux de la distribution du crédit à la consommation
• Les droits et obligations de l’emprunteur
• L’information de l’emprunteur
• Les sanctions en cas d’infractions ou de manquements dans la distribution du crédit
• La prévention du surendettement
• Quiz

• Introduction
• Les éléments constitutifs de l’assurance
• Les principales classifications de l’assurance
• L’assurance une profession réglementée et contrôlée
• Quiz

• Introduction
• La souscription du contrat
• La vie du contrat
• La résiliation du contrat
• Quiz

• Introduction
• L’assurance obligatoire de responsabilité civile automobile
• L’assurance dommages aux biens et aux personnes
• La tarification
• Quiz

• Introduction
• Les biens garantis
• L’assurance de dommages aux biens et aux personnes
• L’assurance de responsabilité civile
• La tarification
• Quiz

• Introduction à la formation
• Souscription du contrat d’assurance-vie
• Les différents types de contrat
• Quiz

• Introduction
• Les obligations des parties en cours de contrat
• Rachat, avance, réduction et nantissement du contrat
• Évènements concernant le souscripteur, l’assuré, le bénéficiaire
• Le dénouement du contrat
• Quiz

• Introduction
• Cadre de la clause bénéficiaire
• Modalités de désignation
• Acceptation de la clause bénéficiaire
• Quiz

• Accueil
• L’arrêt de travail
• L’invalidité
• Le décès
• La perte d’emploi
• Synthèse des éléments de la prévoyance individuelle
• Quiz

Grain pédagogique 1 : Définition et objet de l’assurance emprunteur

• Introduction
• Définition de l’assurance emprunteur
• Les garanties proposées par un contrat d’assurance emprunteur
• Les alternatives à l’assurance emprunteur
• Conclusion

Grain pédagogique 2 : Les étapes préalables à la souscription du contrat d’assurance emprunteur

• Introduction
• L’obligation d’information et de conseil
• La déclaration de risques faite par l’emprunteur
• Conclusion

Grain pédagogique 3 : La souscription du contrat d’assurance emprunteur

• Introduction
• Les parties au contrat d’assurance emprunteur
• Le contrat d’assurance emprunteur
• Les principaux éléments du contrat d’assurance emprunteur
• Conclusion

Grain pédagogique 4 : La vie du contrat d’assurance emprunteur

• Introduction
• Les événements pendant la vie du contrat
• Conclusion

Grain pédagogique 5 : Quiz

Grain pédagogique 1 : Cadre de la lutte contre le blanchiment et le financement du terrorisme

• Introduction
• Le blanchiment
• Le financement du terrorisme
• Évolution et renforcement du cadre juridique
• Professionnels assujettis à la LCB-FT

Grain pédagogique 2 : Principales obligations des établissements dans la LCB-FT

• Introduction
• Organisation de la LCB-FT
• Identification du client et de la relation d’affaires
• Constitution du dossier client
• Application des mesures de vigilance

Grain pédagogique 3 : La communication systématique d’informations et la déclaration de soupçon

• Introduction
• Champ de la déclaration de soupçon
• De la détection à la déclaration de soupçon
• Modalités de la déclaration de soupçon
• Circuit de la déclaration de soupçon
• Gestion de la relation d’affaires après la déclaration

Grain pédagogique Quiz

• Introduction
• Connaître le client
• Détecter les signaux d’alerte
• Analyser les signaux d’alerte
• Synthèse