Tout savoir sur le métier de conseiller bancaire

Comment devenir conseiller bancaire ?

Le niveau de recrutement d’un chargé de clientèle banque se situe au niveau d’un bac + 2, néanmoins une licence pro voire un niveau bac + 5 sont de plus en plus recherchés, notamment les formations en alternance. Le recrutement de salariés ayant une expérience dans le domaine commercial sans forcément de pré-requis liés au domaine bancaire est également prisé :

• BTS Management des unités commerciales (MUC),
• BTS Négociation et relation client,
• BTS Banque, options marché des particuliers ou marché des professionnels,
• BUT Gestion des entreprises et des administrations, option finances-comptabilité,
• Licence pro Assurance, banque, finance,
• Master pro Monnaie, finance, banque, spécialités techniques financières et bancaires
• Vous pouvez également envisager un parcours de formation en banque disponible chez ICÉDAP.

Quels sont ses missions d'un conseiller bancaire ?

Le rôle du conseiller de clientèle implique diverses missions, variant en fonction des types de clients et de la taille de l’entreprise, par exemple :

Il leur donne des conseils pour la gestion courante de leurs finances. Le conseiller clientèle est là pour écouter, proposer des solutions et finaliser les projets de son portefeuille clients.

Le chargé de clientèle professionnel va à la rencontre des entreprises du secteur affecté. Il gère les comptes d’entreprises importantes, mais n’est généralement pas impliqué dans la gestion des comptes personnels des dirigeants. Le chargé de clientèle spécialisé par secteur peut collaborer avec des PME/PMI, grandes entreprises ou entreprises internationales. Sa spécialisation (par exemple, conseiller de clientèle agricole) fait de lui un expert des produits spécifiques répondant aux besoins de ces catégories.

Dans le domaine de la banque directe, le chargé de clientèle peut travailler au sein d’une plateforme, lui permettant d’interagir virtuellement avec ses clients. La gestion des comptes se fait donc à distance, à travers des interactions en ligne.

A qui le conseiller clientèle banque est-il rattaché ?

Le conseiller de clientèle est généralement rattaché hiérarchiquement à divers responsables tels que :

• Le directeur d’agence
• Le directeur de secteur
• Le directeur commercial

Quelle formation pour un conseiller bancaire ?

La formation des nouveaux employés dans le domaine bancaire revêt une importance cruciale pour diverses raisons. Tout d’abord, ces recrues doivent acquérir des connaissances sur les procédures et les compétences techniques spécifiques au secteur bancaire, notamment les produits financiers, les transactions bancaires, les crédits, la gestion de compte, ainsi que les règlements et les lois en vigueur, également les process internes.

Une formation qui permet de bien comprendre les fondamentaux de l’activité d’un conseiller bancaire est le module Acculturation bancaire et financière. En tant que futurs chargés de clientèle, ICÉDAP propose une gamme variée de formations en ligne couvrant différentes thématiques liées à la banque et la finance. Cette expertise technique est essentielle pour permettre aux nouveaux employés d’opérer de manière efficace, offrant ainsi un service client optimal et renforçant leur relation avec la clientèle.

La formation joue également un rôle clé en assurant une cohérence parmi les employés dans la gestion des portefeuilles clients et la communication. Elle garantit un discours clair et uniforme dans la transmission de messages aux clients, élément crucial pour la crédibilité et la pérennité des services financiers fournis. C’est là que la solution de base de connaissances Clic & Clair proposée par ICÉDAP intervient en tant que complément idéal à la formation, accompagnant le quotidien du conseiller.

Il est observé que les nouveaux employés bénéficiant d’une formation sont plus enclins à s’engager et à être motivés dans leur travail. Cela renforce leur capacité à conseiller efficacement les clients dans la commercialisation des produits bancaires et financiers, assurant ainsi une prestation sécurisée et améliorée.

Pour les nouvelles recrues en banque et/ou assurance, nous proposons un parcours de formation nouveaux embauchés qui ne nécessite aucun pré-requis.

Où exercer en tant que conseiller bancaire ?

Dans son travail en agence, le chargé de clientèle opère depuis un bureau dédié à garantir la confidentialité de ses échanges avec les clients. Ses principales tâches incluent les appels téléphoniques, les rendez-vous planifiés avec les clients, la gestion de son portefeuille, le montage de dossiers de financement ou d’assurances, le suivi des comptes irréguliers, le suivi des services vendus.

Que ce soit pour les particuliers ou les professionnels, les chargés de clientèle ont des objectifs chiffrés collectifs et ou individuels qui influent sur une partie de leurs revenus et peuvent potentiellement être source de stress.

En tant qu’interface entre les clients et la banque, le chargé de clientèle joue un rôle essentiel de proximité. Cette position lui confère une grande autonomie pour prendre des décisions et initier des actions dans le cadre de sa délégation. En général, il est hiérarchiquement lié au directeur de l’agence.

Inclusion dans les banques

« Je suis atteint d’épidermolyse bulleuse : un handicap visible car il touche ma peau, notamment sur les mains. Ma peau ne résiste pas aux chocs ni aux frottements et une plaie peut engendrer des brûlures au troisième degré. C’est ce que les clients voient au premier abord mais ça ne m’empêche pas de travailler comme n’importe qui ». Ce n’est pas parce qu’on vit avec un handicap qu’on ne peut pas vivre normalement. Julien Guinebretière, conseiller bancaire au Crédit Agricole à Angers. Atteint d’une maladie de peau, il bénéficie d’aménagements particuliers au sein de son agence.